Latest transaction: €945,000 Loan for a property in Meribel.

Meribel 1,89M

The profile

Buying in: Meribel, Alps
Property price:
€1,890,000
Mortgage amount: €945,000
Mortgage type: Repayment
Mortgage term: 15 years
Interest rate: 1.95% fixed
Loan-to-value: 50%

The background

For all purchases valued over €1.3m in France, you may be liable for the wealth tax as, since 2017, this tax is now based on the property value only rather than your total assets based in France since the changes in legislation in 2017. 

The calculation for how much you will pay in tax is based on your equity in the property. Hence, potential cash buyers may consider taking a loan out against the property to reduce the equity in the property. Whilst a loan is usually more expensive than the cost of the wealth tax, there are additional benefits to taking out the loan particularly for a currency hedge or if the property is to be rented out, the interest only the loan is usually tax deductible. 

More in depth information on the Impot sur la fortune immobilière can be found here. https://www.frenchprivatefinance.com/news-item/ifi-new-french-wealth-tax/

Our client choose both a mortgage and an SARL de famille for the acquisition. His intention was to have his children has shareholders so that he has a tax efficient way to transmit the property to his children in the future. However, children can only own a very small percentage of the company and must be able to afford their share of the loan if they are adults. 

Our approach

Therefore, after discussions with an accountant the client decided to buy as a joint shareholder with his wife for the purpose of the mortgage application. The clients always have the option to transfer shares to their children later on at a small cost, particularly as the equity transfer is low while the mortgage is in place.

The mortgage we put in place was a long term fixed rate to keep the risks and interest costs down, with a low level of loan to value which meant the rental income would come close to paying the mortgage costs.

FPF work very closely with a notary in the French Alps who can assist you in setting up a company, opening a French bank account and arrange a power of attorney to sign on your behalf as well as accountants and tax advisers to help optimise your purchase in France


Financement : propriété d’une valeur de 1 890 000€, Meribel.

Meribel 1,89M

Le profil

Lieu d’achat : Meribel, Alpes

Prix de la propriété : 1 890 000€

Montant du prêt : 945 000 €

Durée du prêt : 15 ans

Type de prêt : Amortissable

Taux d’intérêt : 1,95% fixe

Quotité de financement : 50%

 

Le contexte

Pour tous les achats d’une valeur supérieure à 1,3 million d’euros en France, vous pouvez être redevable de l’impôt sur la fortune, qui repose désormais uniquement sur la valeur de la propriété plutôt que sur le total de vos actifs basés en France depuis les modifications apportées à la législation en 2017.

Le calcul du montant de vos impôts dépend de votre participation dans la propriété. Par conséquent, les acheteurs potentiels peuvent envisager de contracter un emprunt sur la propriété afin de réduire les capitaux propres de celle-ci. Si un prêt est généralement plus coûteux que le coût de l’impôt sur la fortune, le fait de contracter un emprunt présente des avantages supplémentaires, en particulier pour une couverture du risque de change ou si le bien doit être loué, mais seul l’intérêt du prêt est déductible des impôts.

Des informations plus détaillées sur l’Impôt sur la fortune pour l’immobilier peuvent être trouvées ici. https://www.frenchprivatefinance.com/news-item/ifi-new-french-wealth-tax/

Notre client choisit à la fois un emprunt immobilier et une SARL de famille pour l’acquisition du bien. Son intention était de faire en sorte que ses enfants soient des actionnaires afin qu’il dispose d’un moyen fiscalement avantageux de transmettre la propriété à ses enfants à l’avenir. Cependant, les enfants ne peuvent posséder qu’un très petit pourcentage de l’entreprise et doivent pouvoir payer leur part du prêt s’ils sont adultes.

Notre approche

Par conséquent, après s’être entretenu avec un comptable, le client a décidé d’acheter en tant que co-actionnaire avec son épouse aux fins de la demande de prêt immobilier. Les clients ont toujours la possibilité de transférer ultérieurement des actions à leurs enfants à un coût dérisoire, tout cela parce que le transfert d’actions est faible tant que le prêt est actif.

L’emprunt que nous avons mise en place avait un taux fixe à long terme avec une quotité de financement faible afin de réduire les risques et les coûts d’intérêt, ce qui signifiait que les revenus locatifs seraient proches du paiement des coûts de l’hypothèque.

FPF travaille en étroite collaboration avec un notaire des Alpes françaises qui peut vous aider à créer une entreprise, à ouvrir un compte bancaire français et à organiser une procuration à signer en votre nom, ainsi que des comptables et des conseillers fiscaux pour optimiser votre achat en France.


Les banques sont overbookées ! Le succès des prêts immobiliers françaises.

High mortgage demand

Les banques françaises vivent un moment de rush ou les dossiers sont désormais acceptés sous 4 moins au lieu des 3 mois habituels. Cela semble être une mauvaise nouvelle pour votre patience, mais cela représente en fait une excellente nouvelle pour votre portefeuille.

Sur le marché des non-résidents, le taux d’intérêt moyen d’un prêt a diminué, pour atteindre un taux de 1,80% fixe sur 20 ans. Mais avec un très bon profil, il est possible de le diminuer encore, pour atteindre environ 1,25% à 1,50% fixe sur 15 à 20 ans.

Cela ne devrait pas changer avant août 2020, a déclaré Mario Draghi, ex-président de la Banque centrale européenne. C’est le moment d’investir dans l’immobilier français!

Important : avec les fêtes de fin d’année, les banques françaises ont tendance à prioriser les dossiers résidents et les financements pour des propriétés existantes au détriment des constructions sur plan afin de boucler leurs objectifs.


Banks are busy! The success of French mortgages.

High mortgage demand

French banks are experiencing a very busy moment with mortgage offers being issued within 4 months, a jump from 3 months as usual. It looks like bad news for your patience but is, in fact, great news for your wallet.

On the non-resident market, the average interest rate for a mortgage is lowering more and more, reaching 1.80% fixed on 20 years. But with a very good profile, it is possible to decrease even further, to reach between 1.25% to 1.50% fixed on 15-20 years.

This is not expected to change until august 2020 says Mario Draghi, ex-president of the European Central Bank. It is the time to invest in French real estate!

Important note: with the holiday season coming, French banks also tend to prioritise applications for existing properties over off plan properties and will push for resident files as well in order to close their objectives.


Latest transaction: €700,000 Loan for a property in Sainte-Maxime.

saint maxime 1,25

The profile

Buying in: Sainte-Maxime, South of France
Property price:
€1,250,000
Mortgage amount: €700,000
Mortgage type: Interest Only
Mortgage term: 7 years
Interest rate: 2,45% fixed
Loan-to-value: 56%

The background

The client was buying a fabulous property in the south of France, near Sainte-Maxime. He had a few requests and FPF delivered on all of them:

  • Interest only: check
  • Fixed rate for security: check
  • No life insurance: check (which is amazing on an interest-only mortgage as the bank’s risk does not decrease over time)
  • Quick process: check

Our approach

From the first call to receiving the mortgage offer, it took only 23 days which is FPF’s absolute record  (the average is about 100 days). The client was brilliant, the bank was efficient and everyone pitched in and did the work!


Financement : propriété d’une valeur de 1 250 000€, Sainte-Maxime.

saint maxime 1,25

Le profil

Lieu d’achat : Sainte-Maxime, PACA

Prix de la propriété : 1 250 000€

Montant du prêt : 700 000€

Durée du prêt : 7 ans

Type de prêt : In Fine

Taux d’intérêt : 2,45% fixe

Quotité de financement : 56%

 

Le contexte

Le client désirait acheter une fabuleuse propriété dans le sud de la France, à Saint Maxime, à quelques kilomètres de Saint Tropez. Il avait quelques requêtes au sujet du financement de son bien et French Private Finance a pu l’assister dans chacunes d’entres elles. 

  • Tout d’abord il cherchait à sécuriser un prêt In Fine, permettant à l’emprunteur de ne rembourser que les intérêts pendant toute la durée du prêt. Le capital est quant à lui remboursé d’un seul coup, à la dernière mensualité. 
  • De plus, FPF lui a trouvé un taux d’intérêt fixe
  • Enfin, l’obligation de souscrire à une assurance décès a été levée alors qu’elle est normalement sollicitée par la banque surtout pour les prêts In Fine.

Notre approche

Ce fut une application extrêmement rapide et de ce fait le record chez French Private Finance: seulement 23 jours entre le premier contact et l’obtention du prêt immobilier avec la banque alors que généralement la moyenne est de 100 jours.


Non-resident buyers in France: who are they, where and what do they buy?

In 2018, non-resident buyers represented 5.9% of real estate transactions for existing properties in France, but do they all buy in the same place? In today’s article, we will put international buyers under the microscope and examine where they come from and what they buy.

Unsurprisingly, British buyers account for 27% of all non-resident real estate transactions, followed by Belgian buyers who make up 19% of transactions. But who comes next?
top 3 v2

For the first time, the Germans take third place in front of the Swiss, who, like the Italians and the Dutch, tend to represent a smaller fraction of international buyers. Whilst Americans make up a small amount of, though they still remain the first non-European nationality on the French market.

From the 8th place on the list, the most progressing nationalities are Luxembourgers (+ 13%), Spaniards (+ 18%), and especially Irish (+ 36%), Portuguese (+ 51%) and Canadians (+ 54%). With more moderate budgets, they tend to pull the market down which can be a good thing.

Evolution foreign buyers
Who spends the most? 

Though not as numerous, Scandinavians have the biggest budgets. Norwegians (€612,000), Swedes (€501,000) and Danes (€479,000) are the top three biggest spenders. Plus, the number of Swedish buyers has increased by 15% in just one year.

The top three are closely followed by China (€453,000), the United States (€415,000) and Russia (€377,000). Interestingly, Dutch residents are spending 30% more with an average spend of €298,000. On the other hand, Brits (-7%) and Russians (-25%) are the only nationalities for which the average spend is decreasing.

Where in France do international buyers purchase property?

Though the first place that comes to mind is Ile-de-France and Paris, that is not even close to what the statistics are showing.

South of France and the French Alps are experiencing the most purchases from international buyers. PACA (Provence-Alpes-côte d’Azur) scoops first place, accounting for 20% of total transactions and is followed by Occitanie (15%) and Nouvelle-Aquitaine (14.8%). Auvergne-Rhône-Alpes is very close accounting for 14% of transactions. 

Surprisingly, Ile-de-France represents only 8.6% of total purchases.

What is the type of property they buy?

When it comes to the architecture itself, we have experienced a huge interest in historically classified properties. This is a reason why most of the Parisian purchases are apartments in Haussmannian buildings. Below is an example of a typical property purchased by international buyers in the south of France:

Pléiades

Image courtesy of Pléiades Estate.

This is a beautiful apartment with terrace and sea view garden, located in a historic building in Saint Raphael. This is a restoration of an old inn, made by “History and Heritage” and if you want to know more, do not hesitate to have a look at their website!


Les acheteurs non-résidents en France : qui sont-ils, où et qu’achètent-ils ?

En 2018, les non-résidents représentaient 5,9% des transactions immobilières de biens existants en France, mais achètent-ils tous au même endroit? Dans l’article d’aujourd’hui, nous examinerons le comportement des non-résidents en matière d’achat et découvrirons que leur nationalité influe fortement sur leurs transactions.

Sans surprise, les acheteurs britanniques représentent 27% des transactions immobilières sur le marché non résident suivies des Belges (19%). Mais qui complete la liste ?
top 3 v2

Pour la première fois, les Allemands prennent la troisième place devant les Suisses qui, comme les Italiens et les Néerlandais, tendent à représenter une part moins importante des non-résidents (pour les propriétés existantes). Il en va de même pour les Américains, même s’ils restent la première nationalité non européenne sur le marché français.

Les nationalités qui achètent de plus en plus sont les Luxembourgeois (+ 13%), les Espagnols (+ 18%) et plus particulièrement les Irlandais (+ 36%), les Portugais (+ 51%) et les Canadiens (+ 54%). Avec des budgets plus modérés, ils ont tendance à tirer le marché vers le bas ce qui peut être intéressant.

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Qui dépense le plus?

Les Scandinaves sont prêts à mettre le prix. Si les Scandinaves ne sont pas les plus nombreux, en revanche, ce sont eux qui possèdent les plus gros budgets. Les Norvégiens (612 000 €), les Suédois (501 000 €) et les Danois (479 000 €) constituent le top 3 des nationalités qui dépensent le plus, devant la Chine (453 000 €), les États-Unis (415 000 €) et les Russes (377 000 €). Pour la Suède, ce montant a augmenté de 15% en un an. Mais la progression la plus spectaculaire est celle des Néerlandais avec + 30% (298.000 €). Enfin, les Britanniques (-7%) et les Russes (-25%) sont les seules nationalités pour lesquelles ce montant moyen est en baisse.

Quel est le top 3 des zones géographiques pour un non-résident?

On pense tout d’abord à l’Ile-de-France et à Paris… mais ce n’est pas ce que les statistiques montrent.

Le sud de la France et les Alpes françaises enregistrent le plus grand nombre de transactions de non-résidents. La PACA (Provence-Alpes-Côte d’Azur) occupe la première place avec 20% du total des transactions, suivie de l’Occitanie (15%) et de la Nouvelle-Aquitaine (14,8%). L’Auvergne-Rhône-Alpes est très proche avec 14% des transactions … En comparaison, l’Ile-de-France ne représente que 8,6% du total des achats.

Quel type de propriété achètent-ils?

En ce qui concerne l’architecture elle-même, nous avons constaté un intérêt considérable pour les propriétés classées historiquement. C’est la raison pour laquelle la plupart des achats parisiens sont des appartements dans des immeubles haussmanniens. Dans le sud de la France, vous pouvez voir sur la photo ci-dessous, qui nous a été communiqué par Pléiades Estate, une propriété typique pour un non-résident :

Pléiades

Voici un bel appartement avec terrasse et vue sur la mer, situé dans un immeuble chargé d’histoire à Saint-Raphaël. C’est une restauration d’un ancien restaurant d’auberge, faite par «Histoire et patrimoine». Si vous voulez en savoir plus, n’hésitez pas à consulter leur site web!


Financement : propriété d’une valeur de 510 000€, Paris.

Paris 11

Le profil

Lieu d’achat : Paris 11

Prix de la propriété : 510 000€

Montant du prêt : 408 000€

Durée du prêt : 15 ans

Type de prêt : amortissable

Taux d’intérêt : 1,80% fixe

Quotité de financement : 80%

 

Le contexte

La cliente voulait obtenir la quotité de financement la plus élevée possible au meilleur taux possible du fait d’une contribution personnelle limitée. En effet, elle venait de rembourser son prêt immobilier sur une autre résidence secondaire.

La banque qui a été d’accord sur tout n’accepte toutefois pas de financer les honoraires des agents immobiliers. Ils doivent être payés grâce aux fonds personnels du client.

Notre approche

Afin de réduire le dépôt au maximum, nous avons demandé à l’agent immobilier et au vendeur si nous pouvions réécrire le contrat de vente afin d’ajouter les frais d’agence au prix d’achat. Bien que cela augmente un peu les frais de notaire / taxe hypothécaire et le montant des intérêts versés sur 15 ans (de quelques milliers), cela a permis à la cliente de conserver environ 20 000 € de ses fonds personnels au moment de l’achat, fonds qu’elle a pu allouer à la décoration de la propriété.

La cliente était très satisfaite de la solution en répondant à son problème sur le court terme. Le problème de l’intérêt supplémentaire payé pourra être résolu en remboursant l’emprunt plus tôt.


Latest transaction: €408,000 Loan for a property in Paris.

Paris 11

The profile

Buying in: Paris 11th
Property price:
€510,000
Mortgage amount: €408,000
Mortgage type: Repayment
Mortgage term: 15 years
Interest rate: 1,80% fixed
Loan-to-value: 80%

The background

The client wanted the highest LTV available at the best possible rate as her personal contribution was limited because she had just paid off the mortgage on another second home.      

However, the bank that was ticking all those boxes would not finance the estate agent fees and insisted that they must be paid by the client.

Our approach

In order to reduce the upfront costs as much as possible, we asked the estate agent and the vendor if we could re-write the compromis de vente and add the estate agent fees to the purchase price. Though it slightly increased the notary fee, mortgage tax and the amount of interest paid over 15 years (by a few thousands), it allowed the client to reduce her upfront costs by €20,000. She could then use this sum to decorate the property.

The client was very pleased with the solution as we fixed her short-term issue. The extra interest could also be resolved by repaying the mortgage early.


The main types of leases in France for real estate rentals

leases

The empty rental lease

A property is considered empty when it is not sufficiently equipped “to allow the tenant to sleep, eat and live properly in the light of the demands of everyday life.” This essentially means that the property is unfurnished. 

The rental period of an unfurnished property is set six years. However, when the owner is an individual or a family SCI, the lease term is three years. The lease may be shorter (minimum 12 months) in the following instances: 

  • The tenant is a student
  • The tenant has temporarily relocated due to work changes
  • The tenant has retired
  • The tenant is scheduled to depart

The security deposit protects the owner against any damage to the property caused by the tenant and the amount should not exceed one months’ rent (excluding charges). The deposit must be returned to the tenant within a month of them leaving the property if the inventory is in order or within two months if there are any inconsistencies.

The furnished rental lease

As explained above, in the eyes of the law, a furnished apartment is a dwelling that is sufficiently equipped “to allow the tenant to sleep, eat and live properly in the light of the requirements of everyday life”.

The lease term of a furnished apartment must be included in the contract and these properties have a lower minimum rental term of one year. However, if the tenant is a student, the term can be reduced to nine months. 

The deposit for a furnished apartment cannot exceed the value of two months’ rent (excluding charges). Aside from these key difference, a furnished rental lease works the same way as an empty rental lease (see above).

The seasonal rental lease

The seasonal rental of a furnished property, villa, house or apartment, is a short-term rental not exceeding 6 months. The legislation surrounding a furnished vacation rental is significantly more flexible than the laws regarding main residences.

The key difference is that the amount of rent and its terms of payment can be decided freely by both parties. For seasonal rentals, the rent may vary depending on the rental period (high or low tourist season), days of occupation (week or weekend), the duration of the rental and number of tenants.

The owner can request the tenant to pay a deposit (usually 20% of the rent) to cover their losses if the tenant damages the property or does not comply. 

The mobility lease

New for 2019, this type of lease was designed for people looking for temporary accommodation. This might be for a number of reasons such as a change of profession, graduate studies or beginning an internship.It is a good compromise for places where obtaining a seasonal lease is difficult (Paris comes to mind…). For this occasion, we have created a mobility lease blog post in partnership with RentYourParis.com.


Les principaux types de baux pour la location immobilière en France

leases

Le bail de location vide

Une propriété est considérée comme vide lorsqu’elle n’est pas suffisamment équipée « pour permettre au locataire d’y dormir, manger et vivre convenablement au regard des exigences de la vie courante ». En d’autres termes… elle n’est pas meublée.

La durée de location d’une propriété non meublée est de 6 ans. le propriétaire peut être un particulier ou une SCI familiale, la durée du bail est de 3 ans et peut être plus courte (minimum 12 mois) dans les cas suivants: locataire étudiant, mutation professionnelle, départ à la retraite, départ prévu.

Le dépôt de garantie protège le propriétaire contre tout dommage causé à l’hébergement par le locataire. Il équivaut à un mois de loyer (hors charges) maximum avec un retour sous 1 mois maximum si l’inventaire de sortie est conforme et à 2 mois si l’inventaire de sortie ne l’est pas.

 

Le bail de location meublé

Aux yeux de la loi, un appartement meublé est un logement suffisamment équipé pour « pour permettre au locataire d’y dormir, manger et vivre convenablement au regard des exigences de la vie courante ».

La durée du bail d’un appartement meublé doit être incluse dans le contrat. Une durée d’un an minimum (contre 3 pour un logement vide). Cependant, si le locataire est étudiant, la durée peut être réduite à 9 mois.

Le montant de la caution ne peut excéder deux mois de loyer pour un appartement meublé. Pour le reste, cela fonctionne de la même manière qu’un bail de location vide (voir ci-dessus).

 

Le bail de location saisonnière

La location saisonnière d’un bien meublé, villa, maison ou appartement, est une location à court terme ne dépassant pas 6 mois. La législation en vigueur pour une location de vacances meublée est plus souple que pour une location en résidence principale.

Le montant du loyer et ses modalités de paiement peuvent être décidés librement par les deux parties. Dans le cas d’une location saisonnière, le loyer peut varier en fonction de la période de location (haute ou basse saison touristique), des jours d’occupation du logement (semaine ou week-end), de la durée de la location et du nombre de locataires.

Le propriétaire peut demander le versement d’une garantie, afin de se protéger en cas de détérioration des lieux ou de non-respect de ses obligations par les locataires. Le montant de cette garantie représente généralement 20% du loyer.

 

Le bail de mobilité

Tout nouveau, ce type de location a été conçu pour les personnes à la recherche d’un logement temporaire, qu’il s’agisse d’une mission professionnelle, d’une formation, d’études supérieures, d’un contrat d’apprentissage, de stage ou d’une fonction publique… Il est en vigueur depuis le 01/01/2019. C’est un bon compromis pour les lieux où le bail saisonnier est difficile (on pense à Paris…). A cette occasion, nous avons spécialement créé un article en partenariat avec RentYourParis.com que vous trouverez ici: Le Bail mobilité ou la solution pour louer son appartement de 1 à 10 mois en toute légalité!


Financement d’une propriété d’une valeur de 942 500€, Courchevel.

courchevel 942,000

Le profil

Lieu d’achat : Courchevel, Alpes

Prix de la propriété : 942 500€

Montant du prêt : 659 400 €

Durée du prêt : 20 ans

Type de prêt : Amortissable

Taux d’intérêt : 1,80% fixe

Quotité de financement : 70%

 

Le contexte

Notre client résidant à Londres a décidé d’acheter une résidence de tourisme à Courchevel.

Financer une résidence de tourisme peut s’avérer plus difficile qu’une propriété classique. En effet, certaines banques refusent catégoriquement de financer ce type de bien en raison de l’obligation de location imposée quelques semaines par an, sur une durée s’étalant sur plusieurs années (en fonction du contrat).

Le client souhaitait à l’origine un prêt “In Fine” afin que les loyers couvre les versements d’intérêts mensuels. Cependant, les prêts immobilier de cette catégorie ne sont pas toujours possible pour les développements de la Résidence de Tourisme, et ce fut le cas ici. Également, le client souhaitait acheter la propriété par l’intermédiaire de son entreprise afin d’optimiser fiscalement l’opération.

Notre approche

Le client pouvait choisir entre une quotité de financement de 70% sur 20 ans ou de 80% sur 15 ans. Comme il souhaitait à l’origine un remboursement faible pour que le loyer puisse couvrir les paiements, il lui semblait évident de choisir l’accord à 70% sur 20 ans (taux identiques).


Latest transaction: €659,400 Loan for a property in Courchevel.

courchevel 942,000

The profile

Buying in: Courchevel, Alps
Property price:
€942,500
Mortgage amount: €659,400
Mortgage type: Repayment
Mortgage term: 20 years
Interest rate: 1.80% fixed
Loan-to-value: 70%

The background

This client wanted to buy a new-build property in Courchevel which was part of a Residence de Tourisme development. Financing a Residence de Tourisme can be harder than a normal freehold property as some banks refuse to finance this type of property due to the enforced rental obligation.

The client originally wanted an interest-only mortgage so the rent could cover the mortgage repayment. However, interest-only mortgages are not always available for Residence de Tourisme developments, which was the case here. In addition, the client wanted to buy the property through a company to maximise his tax efficiency.

Our approach

The client had to choose between an LTV of 70% over 20 years or 80% over 15 years. As he originally wanted as small a cost a month so the rent could cover the payments and the interest rates were identical, it was a no-brainer to pick the 70% LTV over 20 years option.


Le bail mobilité ou la solution pour louer son appartement de 1 à 10 mois en toute légalité!

Cet article est présenté par RentYourParis.com

Short term

Lors de sa promulgation en novembre 2018, la loi ELAN a introduit un nouveau type de contrat de location destiné à faciliter l’accès des personnes en mobilité professionnelle : le bail mobilité.

Quelles sont les spécificités? Comment le mettre en place? Nous allons tout vous expliquer.

La loi définit le bail de mobilité comme un contrat de location à court terme pour une location meublée accordée à un locataire qui, à la date de prise d’effet du bail, se trouve dans l’une des situations suivantes: être en formation professionnelle, aux études supérieures, à un contrat d’apprentissage , stage, engagement volontaire dans le cadre d’un service civique, mutation professionnelle ou affectation temporaire dans le cadre de son activité professionnelle.

Quelles sont les caractéristiques du bail de mobilité ? 

Durée: Il peut être conclu pour une durée de 1 à 10 mois. C’est non renouvelable. Il ne peut être modifié qu’une seule fois par un amendement si la durée totale de la location ne dépasse pas 10 mois.

Résiliation: le locataire peut quitter le logement prématurément en respectant un préavis d’un mois. Ce n’est pas le cas pour le propriétaire qui ne peut donner congé au locataire avant la fin du contrat.

Garantie: Aucun dépôt ne peut être demandé au locataire. Le bailleur a toutefois le droit de demander une garantie.

Loyer et frais: le loyer prévu au bail ne peut être révisé et les frais de location doivent être fixés. Ils seront payés simultanément au loyer et ne pourront faire l’objet d’une régularisation en fin de contrat.

Comme vous l’avez peut-être deviné, l’un des objectifs du bail de mobilité est de restituer les logements locatifs précédemment utilisés pour des locations à court terme et qui sont restés vacants dans les grandes zones urbaines où la réglementation a tendance à se resserrer.

En effet, le contrat ne rentrant pas dans la catégorie des locations touristiques meublées nécessitant des formalités longues et onéreuses, le bailleur bénéficie de divers avantages tels que permettre de louer à un client de passage sur des périodes de 1 ou 2 mois sans avoir l’obligation de changer d’utilisation ou de s’inscrire auprès de la mairie.

Attention, la loi prévoit également que le contrat de mobilité respecte un certain formalisme dans sa rédaction (notice légale, motif justifiant le bénéfice du bail à mobilité à préciser) et dans sa mise en œuvre. Nous vous conseillons vivement d’obtenir un modèle de bail certifié ou de vous adresser à un administrateur de biens si vous souhaitez le mettre en œuvre sereinement.